Кредитное плечо на форекс – что это и какое выбрать при маленьком депозите

Содержание
  1. Что такое кредитное плечо на Форекс? Как выбрать размер плеча?
  2. Что такое кредитное плечо на Форекс?
  3. Кредитное плечо — какое лучше выбрать?
  4. Используемое кредитное плечо / Загрузка депозита
  5. Какое кредитное плечо выбрать новичку. Ставим вопрос «ребром»
  6. Рассмотрим кредитное плечо с точки зрения маржи
  7. Кредитное плечо на Форекс – что это такое?
  8. Что такое кредитное плечо
  9. Для чего Форекс компании используют кредитное плечо
  10. Какое кредитное плечо предоставляют брокеры
  11. Особенности расчета кредитного плеча
  12. Как выбрать кредитное плечо Форекс
  13. Какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс
  14. Что такое кредитное плечо на Форекс, как его выбирать при открытии счета | Margin Call | Stop-Out
  15. Принцип действия кредитного плеча
  16. Что связывает кредитное плечо, Margin Call и Stop-Out?
  17. Разница между Margin Call и Stop-Out
  18. Чем больше кредитное плечо – тем выше риски?
  19. Кредитное плечо | Обязан знать каждый
  20. Что такое кредитное плечо на Форекс (Forex)?
  21. Кредитное плечо – страшно или полезно?
  22. Как рассчитать кредитное плечо?
  23. Какое кредитное плечо использовать?
  24. Какое кредитное плечо на Форекс (Forex) выбрать?
  25. Заключение
  26. Кредитное плечо на Форекс
  27. Как действует кредитное плечо на рынке Форекс
  28. Кредитное плечо требует наличия минимального баланса
  29. Различные брокеры одалживают различные суммы денег
  30. Максимальное плечо
  31. Опасности торговли с плечом на рынке Форекс
  32. Снижение рисков с помощью управления капиталом
  33. Влияние кредитного плеча на операционные издержки
  34. Выводы

Что такое кредитное плечо на Форекс? Как выбрать размер плеча?

Кредитное плечо на Форекс - что это и какое выбрать при маленьком депозите

Доброго времени суток, читатели и подписчики Вебинвеста! Торгуя на валютном рынке, трейдеры постоянно сталкиваются с понятием кредитное плечо — а вместе с ними и многие веб-инвесторы, которые наблюдают за торговлей и пытаются оценить рискованность тех или иных инвестиций на Форекс. Чем не повод разобраться в теме получше?

статьи:

Что такое кредитное плечо на Форекс?

Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие. Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ — это уже прибыль от операции.

Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь! Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.

Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.

Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом. Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

Возможный размер кредитного плеча на Forex4you

Ладно, кредитное плечо 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет. А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.

Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию — своп. Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.

Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча торговые риски тоже растут…

Или все-таки нет? Прежде, чем читать дальше, прошу вас ответить на вопрос:

 Загрузка …

Очень интересно будет потом узнать, какой же вариант выбрали большинство читателей ????

Так, а теперь давайте обсудим вопрос, который интересует многих начинающих трейдеров Форекс.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Кредитное плечо — какое лучше выбрать?

Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс. Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований. А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

Почему-то именно эта возможность всех пугает, как будто трейдеров палками заставляют открывать максимально возможную сделку.

И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится.

Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

И тут мы приходим к понятию, хорошо знакомому инвесторам ПАММ-счетов компании Alpari —

Используемое кредитное плечо / Загрузка депозита

При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель загрузка депозита, который рассчитывается так:

Что такое маржа, мы уже ранее выяснили — это сумма залога по открытым сделкам. Средства — сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% — значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки. Если при этом открытые сделки окажутся убыточными — загрузка превысит 100%! Очевидно, что это очень опасно.

Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

  • до 10% — консервативная торговля;
  • от 10% до 30% — умеренные риски;
  • от 30% — высокие риски.

Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально — использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии 10-20 пунктов.

У показателя «загрузка депозита» есть один недостаток — маржа для одной и той же сделки при разном установленном кредитном плече будет отличаться. Скажем, для 1:20 загрузка 50% — примерно то же самое, что для 1:500 — 2.5% возможного плеча.

Скорее всего, именно поэтому пару лет назад Alpari стали применять показатель используемое кредитное плечо с похожим смыслом — чем выше значение, тем больший объем открытых сделок по отношению к сумме депозита находится на торговом счёте. Рассчитывается так:

Стоимость ордеров — это сумма купленной или проданной трейдером валюты. Например, стоимость ордера 1 лот EURUSD — 100000 евро. Рассчитанное ИКП будет одинаковым при любом размере плеча, так что пользоваться этим показателем намного удобнее.

ИКП легко представить в виде графика:

Зеленые столбцы — увеличение ИКП, красные — уменьшение

По графику можно понять много интересных вещей. Начнём с того, что длинные столбцы — это открытия и закрытия сделок. Зная это, мы примерно можем понять:

  • сколько открыто позиций;
  • как долго они удерживаются (на часовом графике ИКП видно еще лучше);
  • используется ли Мартингейл или другая токсичная торговая техника (увеличение ИКП в просадках).

Компания Alpari предоставляет подробные данные об ИКП для своих ПАММ-счетов, поэтому в программе IVE: Анализ ПАММ-счетов, начиная с 1.05 версии появился этот график и его можно анализировать:

График ИКП не случайно совмещен с просадками — чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Ну что, вроде разобрались с тем, что такое кредитное плечо на Форекс? На самом деле эта штука никак не влияет на торговые результаты трейдеров и инвестиционных управляющих, хоть при 1:10, хоть при 1:500 — сделки одинаковым лотом принесут одинаковую прибыль.

А вот использование доступного кредитного плеча — это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

Источник: https://webinvest.su/kreditnoe-plecho-chto-eto/

Какое кредитное плечо выбрать новичку. Ставим вопрос «ребром»

Какое кредитное плечо выбрать новичку. Ставим вопрос «ребром»

Кредитное плечо форекс — какое выбрать? На что влияет? Какое лучше? WebMasterMaksim Rating: 5.0 5

Брать беспроцентный кредит и получать кредитное плечо – это почти одно и то же. Чтобы в этом убедиться написана эта статья, в ней мы разберем, что это за явление кредитное плечо, и какое кредитное плечо выбрать новичку. Для начала вам нужно прочитать статью про кредитное плечо на Форекс, там рассмотрены базовые понятия.

Кредитное плечо – это некоторое количество средств, которые вы получаете от брокера, и они помогают трейдерам, торговать большими суммами. Эти величины могут превышать наш депозит. Кредитное плечо может быть разным.

Кредитное плечо форекс — какое выбрать?

Для фондового рынка:

Для Форекса.

  • 1:50,
  • 1:100,
  • 1:200,
  • 1:500,
  • 1:1000.

Провожу бесплатное обучение на Форекс

Я ВебМастерМаксим провожу консультирование по заработку на Форекс! Вы с легкостью повторите мой путь! Интересует?

Форекс обучение

Допустим, наш депозит составляет 10000 долларов. Один лот на паре доллар-франк составляет 100000 базовой валюты. Для открытия сделки объемом один лот, когда кредитное плечо 1:100 с нашего счета будет удержана 1000 долларов, а тех денег, которых не хватает для открытия сделки – это 99 000 долларов предоставит брокер.

Становится ясно, что большое кредитное плечо помогает в тех случаях, когда у нас небольшой депозит, и нужно открыть сделку большим лотом.

Когда торгуешь с плечом 1:500, то брокер предоставил бы нам уже не 99 000 долларов для открытия одного лота, а 99 800 долларов. А наши средства составили только одну пятисотую, то есть 200$. Итак, какое лучше кредитное плечо? В первом случае мы используем одну десятую от депозита в качестве залога, а во втором сумма залога одна пятидесятая.

Новички трейдинга могут подумать, что работать с большим плечом более опасно, чем с маленьким. Правильно управляя капиталом, применяя правильный манименеджмент, трейдер делает свою торговлю безопасной.

Если мы используем плечо 1:1000, то размер средств трейдера, которые должны быть задействованы в марже будет ещё меньше.

Простой вывод, максимальное кредитное плечо – панацея для небольших депозитов и выгодной торговли на них.

Например, если на нашем счету 1000 долларов, а брокер предложил кредитное плечо 1:100 мы можем работать суммой 100 000 долларов. Если кредитное плечо 1:500, то мы уже работает суммой 500 000 долларов. Условно можно открыть один лот в первом случае и 5 лотов во втором.

какое кредитное плечо выбрать новичку

Как брокер защищает себя, когда предоставляет нам плечо, ведь, делая так, он рискует и своими средствами. Брокер ограничивает убыток трейдера суммой, которая размещена на счету у брокера.

Выгода же брокера в том, что каждый раз, когда мы открываем сделку, наш партнер — брокер получает прибыль в виде спрэда и различных комиссий.

Например, одноразовые комиссии практикуются у некоторых брокеров на NDD счетах. В результате брокер зарабатывает от того, что трейдер открывает и закрывает позиции. Больший размер лота – приравнивается к большему доходу брокера.

Брокер заинтересован, чтобы мы торговали. А это, естественно, возможно, если мы получаем удовольствие от работы. А что может лучше порадовать, чем прибыль! Этот факт объясняет, почему брокер готов предоставить трейдеру всю информацию в виде аналитики, курсов, других видов информации.

Рассмотрим кредитное плечо с точки зрения маржи

На что влияет кредитное плечо. Для ответа на это вопрос нужно вспомнить о таком понятии, как маржа. Открывая сделку, мы замораживаем у себя на счету под присмотром брокера маржинальный залог, который напрямую зависит от размеров кредитного плеча. Причем, величина залога зависит от размеров плеча прямо пропорционально. Объясняется это просто.

Допустим, мы решили купить 0,01 лота пары доллар франк. Тогда стоимость контракта в 100 000 долларов и 0,01 лотом будет равна 0,91805*100 000 *0,01=918,05 франков.

Так как наше плечо может быть от 1:50 до 1:1000, то в данном случае возможны варианты: 918,05/50=18,361 франков 918,05/100=9,1805 франков 918,05/200=4,59025 франков 918,05/500=1,8361 франков 918,05/1000=0,91815 франков. В долларовом эквиваленте это будет:

ФранковBidДолларов залога
18,3610,9183420,32036
9,18050,918349,9968
4,590250,918344,9984
1,83610,918341,9993
0,918150,918340,9997

Эта таблица наглядно демонстрирует, что чем больше плечо, тем меньше залога понадобится для обеспечения сделки. А значит и риск по сделке будет минимальным.

Существует множество различных способов расчета залоговой маржи, в них часто участвуют другие множители, делители, но, в основном – это всегда единичный лот, объем, плечо и другие множители, которые нужны, чтобы вычислить нужные нам суммы.

(3 5,00 из 5)
Загрузка… ПлечоС чего начать на Форекс

Источник: https://WebMasterMaksim.ru/foreks-dlya-nachinayushhix/kakoe-kreditnoe-plecho-vybrat.html

Кредитное плечо на Форекс – что это такое?

Лучшие брокеры РФ и мира<\p>

Любой начинающий трейдер на валютном рынке Форекс должен знать, что такое кредитное плечо, так как от этого фактора напрямую зависит прибыль трейдера. Итак, кредитное плечо – что это такое и как его рассчитать.

Что такое кредитное плечо

Кредитное плечо – это деньги, взятые трейдером взаймы у компании-брокера. Размер плеча бывает самым различным, например, 1:4 или 1:100.

Что такое кредитное плечо 1:100? Это значит, что компания выдает спекулянту займ в сто раз больше суммы, хранящейся на депозите.

Таким образом, если вы положили на депозит сто долларов, то на рынке вы можете проводить операции с суммой в десять тысяч долларов.

Что дает кредитное плечо на Форекс? Оно дает возможность открывать ордера на более крупные денежные суммы, чем у трейдера есть в наличии. При этом, в случае если сделка срабатывает, трейдер получает более высокий доход. Но стоит также учитывать, что если трейдер не угадывает направление тренда, его убытки увеличиваются в таком же соотношении.

Для чего Форекс компании используют кредитное плечо

Если вас интересует вопрос, для чего Форекс компании применяют кредитное плечо, то здесь все просто. Делается это для того, чтобы побольше заработать.

Многие брокеры получают доход от спреда, то есть, как обычные обменные кассы, на разнице между ценой покупки и продажи валют. В случае если трейдер будет оперировать только своими реальными средствами, то брокер заработает намного меньше.

Иными словами, брокер одалживает вам деньги, чтобы вы у него их обменяли, а потом забирает свои деньги и спред.

Брокеры, предоставляя данную услугу трейдерам, ничего не теряют, так как возможные убытки полностью компенсируются вашими реальными средствами. В случае если убыток достигнет этой суммы, брокер автоматически закроет все сделки трейдера, вернет себе заемные средства и за убытки спишет с вашего реального счета все деньги.

Если вы делаете первые шаги в трейдинге, вам полезно будет узнать, как осуществляется торговля на Форекс.

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры

Многие известные брокерские компании предоставляют для депозитов небольшого размера кредитное плечо в размере 1:100, 1:500. Когда вы увеличите свой депозит, кредитное плечо, предоставляемое компанией-брокером, станет меньше. Для депозитов большого размера, кредитное плечо обычно составляет не более 1:20.

Например, известная на весь мир компания Альпари предоставляет трейдерам кредитное плечо до 1:1000. Таким образом, обладая всего десятью долларами, вы сможете создать ордер на десять тысяч долларов.

Читаем — Форекс обучение с нуля видео

Особенности расчета кредитного плеча

В случае если вас интересует вопрос, как рассчитать кредитное плечо на Форекс, то здесь все просто.  Когда спекулянт создает ордер, каждый пункт движения ценового уровня равняется определенной денежной сумме, которая начисляется или снимается с реального счета. В случае если трейдер угадывает движение цены, то его реальный счет увеличивается, а если не угадывает – уменьшается.

Лучшие статьи<\p>

Торговля валютой осуществляется в виде «контрактов» на определенное число лотов. 1 лот равняется 100 тысячам единиц котируемой валюты. В случае если трейдер создает ордер равный одному лоту, то он оперирует 100 000 единиц котируемой валюты.

Так как минимально возможное изменение цены равняется 1 пункту(0,0001), стоимость 1 пункта при торговли 1 лотом равняется 100000*0,0001 = 10 долларам.

Иными словами, если цена проходит в нужном направлении 3 пункта, трейдер получает на реальный счет 30 долларов, в случае если трейдер не угадывает направление, и цена уходит в другую сторону на 3 пункта, с его реального счета списывается 30 долларов США.

При применении кредитного плеча денежные средства не поступают на ваш счет, но вы можете видеть, как меняется ваш реальный счет при открытии сделки. Вы сможете заметить, что пункт цены стоит дороже и малейшее изменение стоимости оказывает существенное воздействие на вашу прибыль.

Как выбрать кредитное плечо Форекс

Теперь давайте поговорим о том, как выбрать кредитное плечо Форекс. Делается это во время открытия ордера в рубрике «Объем». Как уже было сказано ранее, 1 лот равняется 100 000 долларов, в случае если вы выберите в окне значение 0,01, то вы одолжите у компании-брокера сумму в 100 000*0,01= 1000 долларов.

Для того чтобы трейдер смог взять деньги в долг, он должен внести денежную сумму, которая будет выполнять роль залога. То есть, для того чтобы применить кредитное плечо, вам необходимо внести на свой счет определенную денежную сумму. Величина минимального взноса у каждых брокеров разная.

Какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс

Давайте подумаем, какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс. В связи с тем, что новичок еще не до конца освоил все секреты успешной торговли, он может совершать ошибки. А играя по крупному, вы должны понимать, любая ошибка может привести к сливу вашего капитала. В этой связи рекомендую всем начинающим трейдерам использовать минимальное кредитное плечо.

Трейдер должен научиться управлять своим капиталом, чтобы величина кредитного плеча не оказывала существенного воздействия на реальный счет. Риски не должны превышать 2%, независимо от размера вашего депозита.

Предположим у вас на счету 1000 долларов и вы открываете сделки со стоп-лоссами в размере 10 пунктов. Кредитное плечо в этом случае должно равняться 10:1, а не 100:1.

Давайте объясню, почему? В случае если цена пойдет не в том направлении и трейдер потеряет 10 пунктов, то с его счета спишется всего 10 долларов, то есть, трейдер со своей денежной суммой сможет совершить 100 ошибок.

В случае если трейдер выберет кредитное плечо 100:1, то за одну ошибку ему придется заплатить сто долларов. Во втором случае трейдер сольет свой депозит через 10 неудачных сделок.

Правильно управляя своим капиталом, вы сможете безопасно применять кредитное плечо. Вы должны «зарубить себе на носу», что риски не должны превышать 2% и успех вам гарантирован.

Не стоит также забывать о спреде, чем больше кредитное плечо, тем больше должна быть прибыль, чтобы компенсировать издержки. У некоторых брокеров издержки выражаются в виде комиссии.

Предположим у трейдера на счету 10 000 долларов, он приобретает десять лотов со спредом 4 пункта. Кредитное плечо равняется 1:100, цена пункта на Форекс равняется 10 долларам.

В этом случае издержки составляют 10*10*4=400 долларов, что от общей суммы составляет 4%. Иными словами, для того чтобы сделка, как минимум, стала безубыточной, трейдер должен получить 4% прибыли.

Такая торговля является очень опасной, именно поэтому, трейдеры, которые не ведут учет рисков, быстро сливают свои реальные деньги.

Если сравнить с другим примером, где трейдер с таким же капиталом применяет кредитное плечо в размере 10:1, издержки составят 40 долларам. Учитывая, что реальный счет трейдера равняется десяти тысячам долларов, такие издержки не принесут серьезных убытков.

Если нравится нажми хоть на одну кнопку!

Источник: https://WomanForex.ru/foreks-dlya-novichkov/kreditnoe-plecho-na-forex-chto-jeto.html

Что такое кредитное плечо на Форекс, как его выбирать при открытии счета | Margin Call | Stop-Out

Если вы ознакомились с анонсом статьи, то, наверняка, поняли, о чем пойдет речь в данном материале – о кредитном плече на Форекс. Попробуем разобраться в том, что некоторых трейдеров, особенно начинающих, вводит в тупик, и начнем с понятия “кредитное плечо”.

Что подразумевается под определением кредитного плеча? Это отношение объема финансовых средств на счете трейдера к объему, с которым он торгует на рынке Форекс. Кредитное плечо (рычаг) – это предоставление дилинговым центром трейдеру некоторой суммы денег для торговли под залог его собственных средств.

Этот займ может во много раз превышать размер денежных средств на счету трейдера. Фактически, кредитное плечо подразумевает выдачу виртуального кредита.

К примеру, имея на своем счету 100 долларов, трейдер, при кредитном плече 1:100, может использовать в своей торговле гораздо большую сумму, а именно, в 100 раз больше своего депозита – 10 000 долларов. То есть, дилинговый центр предоставляет трейдеру кредит на 9 900 долларов.

Из этих 10 000 долларов 100 единиц валюты являются собственностью трейдера, а 10 000 – 100 = 9 900 USD – собственность ДЦ. Предоставляется данная услуга для того, чтобы, имея небольшой депозит, трейдер мог больше зарабатывать на Форекс, используя в обороте больше денежных средств. Правда, в случае неудачной торговли, убытки также будут увеличены.

Принцип действия кредитного плеча

Рассмотрим на примере принцип действия кредитного плеча. Допустим, новый клиент ДЦ Forex4you открывает счет на сумму 5 000 USD с кредитным плечом 1:100 и решает торговать целым лотом по валютной паре доллар/йена.

В этом случае, при входе на рынок трейдер фактически оперирует суммой в 100 000 долларов, что является минимальным лотом, которым можно торговать на Форекс. Но ведь его депозит составляет всего 5 000 долларов? – спросите Вы.

Верно, но, так как он выбрал плечо 1:100, то торгуя 1 лотом (100 000 $), с его счета в торговле задействуется только одна сотая часть от этой суммы, то есть 1 000 долларов. Остальные 99 000 ему предоставляет ДЦ. В этом и проявляется суть кредитного плеча.

А если бы значение плеча составляло 1:500, то при этих же торговых условиях со счета трейдера в оборот шла одна пятисотая от лота, то есть 200 долларов, а остальные деньги, то есть 99 800$ – предоставил бы брокер.

Напрашивается вопрос: А как ДЦ будет себя защищать от потерь, если открытые сделки клиента будут устремляться в минус?. Да очень просто. На самом деле ДЦ ничем не рискует, а рискует клиент – своим депозитом. Чтобы понять принцип самострахования брокера и рисков трейдера, опять же рассмотрим пример, где открытая позиция показывает убытки, и цена продолжает идти не в сторону трейдера.

Что связывает кредитное плечо, Margin Call и Stop-Out?

Итак, при депозите 5 000 долларов, в условиях открытой убыточной сделки, размер средств на счету составляет 1 000 долларов – это и является тем минимально допустимым уровнем ликвидности, который допускается данным брокером для поддержания позиций клиента открытыми.

Если, в случае убыточной сделки, сумма средств на счету трейдера снижается до 1000 долларов, то ДЦ оставляет за собой право закрыть открытые позиции клиента, чтобы обезопасить уже себя от потерь.

При этом он предъявляет клиенту требование Margin Call, которое предусматривает необходимость внесения дополнительных средств на счет для поддержания открытых позиций. Трейдер может их внести и продолжить торговлю, а может и не внести. Его сделки будут принудительно закрыты с убытком.

Сам термин Margin Call (в переводе с английского call – звонок, margin – маржа, залог) предполагает, что ДЦ должен оповестить своего клиента посредством телефонного звонка о том, что его счет приближается к критической отметке.

Однако эта практика существовала, когда торговля велась по телефону, а интернета еще не было. Сегодня практически каждый ДЦ прописывает в своих правилах, что предупреждать об этом клиента не будет, а просто закроет сделки трейдера по Stop-Out.

Разница между Margin Call и Stop-Out

Чтобы до конца понять суть маржин колла и стоп-аута, опять рассматриваем все на примере. Итак, для открытия брокером позиции клиента, о котором говорили выше, по паре доллар/йена, 1 лотом и с плечом 1:100, с его счета в залог было взято 1 000 долларов. При этом реальная стоимость позиции равняется стоимости лота = 100 000 USD.

Допустим, цена пошла не в сторону клиенту, и размер плавающего убытка на определенный момент составил 4 000 USD. Следовательно, размер свободных средств на счету, которые называются equity, составляет 1 000 $=5 000 – 4 000.

При этом брокером установлен уровень маржин кола в 20% от залога, то есть, как раз в нашем примере это сумма и составляет 1 000 $ (разные брокеры по-разному определяют этот уровень, это может быть и 20, и 30 и даже 50%). Срабатывает этот самый Margin Call, а точнее Stop-Out – процедура по принудительному закрытию позиций.

Многие трейдеры считают, что эти два термина означают одно и то же, но это не совсем так. Margin Call – это на самом деле оповещение, но, как мы уже выяснили, им уже никто не пользуется.

Предположим, позиция закрылась по Stop-Out (кому удобнее – Margin Call) с убытком 4 000 $.

Но реальная ее стоимость намного больше и составляет 96000 $ = 1 000 $ (залог, снимаемый со счета трейдера при открытии позиции) + 99 000 $ (кредит, выданный ДЦ) – 4 000 (непосредственно убыток по счету).

Но ведь ДЦ должен вернуть свои деньги, поэтому сумма 96000 $ возвращается ему. До суммы кредита 99 000 не хватает еще 3000. Эти средства списываются со счета клиента (4 000-3 000), в результате чего остаток баланса составит 1 000 $.

Аналогичный принцип расчетов можно наблюдать в том случае, если позиция будет выходить в прибыль. Допустим, сделка закрывается с тейк-профитом 5 000$.

По факту ее стоимость составляет: 1 000 $ (залог, взятый со счета при открытии позиции) + 99 000 $ (кредит ДЦ) + 5 000 $ (прибыль) = 105 000 $.

Дилинговый центр вернет только свои 99 000$, а залог и прибыль прибавятся к счету, в результате чего его размер составит 10 000$.

Вот она – сила кредитного плеча! Кредитное плечо позволяет при небольшом депозите получить большую прибыль, а в случае движения цены не в нашу сторону – получить значительный убыток.

Чем больше кредитное плечо – тем выше риски?

Вы тоже так считаете? Тогда Вы глубоко заблуждаетесь! Представим, что открыты два счета с разными размерами кредитных плеч – 1:100 и 1:500. По счетам открываем одинаковые позиции по паре евро/доллар с лотом 0,01. Убыток в 100 пунктов и там и там будет равняться 10 $. Как видим, размер плеча никак на это не влияет.

Единственное, на что влияет кредитное плечо – это на возможность открытия позиций больших объемов при меньших средствах на счету. Рискованность торговли больше зависит от размеров лотов, которые нужно выставлять, сообразуясь с правилами мани-менеджмента.

Если трейдер не пренебрегает основополагающими принципами мани-менеджмента, то, независимо от размеров плеча, он всегда будет контролировать свои средства.

P. S. Узнать, что такое маржа и более полно ознакомиться с маржинальной торговлей на Форекс вы можете в статье Что такое маржа на Форекс?.

Источник: https://AvtoForex.ru/registracija/66-kakoe-kreditnoe-plecho-vybirat-pri-otkrytii-scheta-v-dc.html

Кредитное плечо | Обязан знать каждый

Привет ребят!!! Рад что вам интересен мой сайт Tevola.ru.

Рассматриваемая тема, очень важна. Постоянно вижу на форумах, как люди пишут: “Я слил депозит из-за кредитного плеча“. Подобные сообщения, возможны только от человека, который не понимает всей сути кредитного плеча.

Хотя многие не понимают и воспринимают кредитное плечо, как что то ужасное, на самом деле ничего страшного в нем нет, и даже наоборот, оно очень нужно трейдеру с маленькими счетами. И так, приступим.

Что такое кредитное плечо на Форекс (Forex)?

Надеюсь вы знаете, что на бирже, торговля производится лотами. К примеру для пары USD/CHF (доллар / франк), стоимость 1 лота составляет 100 000 единиц базовой валюты. Что то мне подсказывает, что не у всякого трейдера найдется подобная сумма, а когда денег нет, что обычно берут? Верно, кредит.

Брокерские компании предлагают своим клиентам воспользоваться кредитным плечом (рычагом). Его не нужно оформлять где то отдельно, оно выдается автоматически в зависимости от того, с каким лотом вы собираетесь работать.

Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Если вашего депозита хватит купить нужное количество лотов, в таком случае кредитное плечо не выдается.

Размер кредитного плеча на Форекс бывает разный: 1:1, 1:20, 1:50, 1:100, 1:200, самое большое какое видел, 1:5000.

В настоящее время, практически все дилинговые центры предоставляют кредитное плечо без комиссии, но на всякий случай уточните этот момент при открытии счета.

Кредитное плечо – страшно или полезно?

Прежде всего давайте определимся, что вообще такое кредит и в какой момент его выдают? Выше было написано, чтобы купить 1 лот на паре USD/CHF, нужно заплатить 100 000 базовой валюты. Предположим у вас есть счет, который составляет 200 000$, нужно ли вам брать кредит, чтобы купить 1 лот рассматриваемой пары? Нет, потому что у вас и так хватает денег.

Для простоты расчета, будем думать, что у нашего трейдера Васи, открыт счет на 1 000$. Теперь вопрос, нужно ли Васе брать кредит для покупки 1 лота вышеуказанной валюты? ДА, тк своих средств, трейдеру не хватит.

Как рассчитать кредитное плечо?

Так как же тогда рассчитать, какое именно кредитное плечо нужно использовать новичку с депозитом в 1 000$? Все очень просто, в зависимости от открытой позиции, трейдеру автоматически выписывают кредит. 

Предположим нам надо купить 200 000$ (2 лота), против швейцарского франка. В таком случае наше кредитное плечо будет равняться:

200 000$ / 1 000$ = 1:200.

Иными словами, трейдер захотел открыть позицию 2 лотами. В момент оформления приказа, брокер автоматически рассчитывает недостающую сумму и предоставит кредитное плечо. Тогда, со счета трейдера берется залог 1 000$, а недостающие 199 000$ выдает брокер.

Если бы нам понадобилось открыть позицию не на 2 лота, а к примеру на 0,2 лота, в таком случае:

100 000$ * 0,2 лота = 20 000$

20 000$ / 1 000$ = 1:20,

Брокер выдал бы нам кредитное плечо 1:20.

Какое кредитное плечо использовать?

Многие неопытные трейдеры, не понимают что такое кредитное плечо. Они считают, раз брокер выдает кредитное плечо 1:200, то и торговать нужно суммой 1 000 $ * 200 = 200 000$, что составляет 2 лота. Потерпев неудачу в первой же сделке, у трейдера или не остается средств на депозите, или списывается большая его часть. 

Не правильно считать, что при плече 1:200, нельзя торговать к примеру позицией меньшей.

У большинства трейдеров, которые хотят заработать, а не провести время за увлекательной игрой под названием спекуляция, имеется некая торговая система, которая предусматривает риск на сделку. По какой формуле, или из каких соображений трейдер рассчитывает этот риск, дело индивидуальное, но обычно берется процент от общего депозита, который составляет 3-5%.

Что это значит? Вернемся к нашему трейдеру с депозитом 1 000$. Сумма, которую может потерять трейдер с риском 5%, составляет 50$. 1 пп при открытии ордера 1 лотом, составляет 10$. У нас есть желание купить пару со stop loss `ом в 10 пп. 

10$ * 10 пп = 100 $

50$ / 100$ = 0,5 лот,

По риск менеджементу, трейдеру позволено открыть сделку на 0,5 лот. Рассчитаем, какое кредитное плечо получит трейдер:

100 000$ * 0,5 лот = 50 000$

50 000$ / 1 000$ = 1:50,

Вполне нормальное кредитное плечо.

Размер кредитного плеча устанавливается не кем то, а непосредственно трейдером. Продумайте обоснованный риск на сделку и начинайте работать, кредитное плечо вам не помеха, оно только поможет добавить недостающих денег.

А что будет с трейдером, который игнорирует риск менеджмент и входит в сделку, что называется “на все”?

Давайте посчитаем. Максимальное, адекватное кредитное плечо на Форекс (Forex) 1:500, значит трейдер с депозитом в 1 000$, может рассчитывать на кредит и в итоге получить 500 000$. На эти деньги можно открыть позицию на 5 лотов.

Предположим трейдер боле менее адекватный, и использует stop loss для ограничения убытка. Стоп возьмем из примера выше, так что, трейдер установит стоп на уровне в 10 пп. Рассчитаем:

1:500 * 1 000$ = 500 000$ (5 лот)

1 пп при открытии сделки на 5 лот = 50$

10 пп * 50$ = 500$,

в итоге выходит, всего лишь одной сделкой, трейдер убивает половину своего депозита. 

Так же есть такое понятие как Margin Call (маржин колл).

Margin Call (маржин колл) – это когда денежных средств на счету меньше или равно требуемой для поддержания позиции залога.

В разных компания, величина залога разная, она колеблется от 20 до 50$ от требуемого залога.

Вот почему использовать кредитные плечи особенно новичкам, нужно с головой, оно может как убить ваш депозит, так и преумножить, главное нужно ко всему подходить оперирую цифрами.

Какое кредитное плечо на Форекс (Forex) выбрать?

Алчному трейдеру, хочется внести ОЧЕНЬ маленькую сумму, и за короткий срок получить ОЧЕНЬ большой выигрыш. Понятное дело, разогнать депозит в 1 000$, с кредитным плечом 1:50, дело не из быстрых, поэтому, алчному трейдеру приходит в голову гениальная идея: “Надо выбрать ДЦ, который предлагает огромное кредитное плечо“.

Рассматривая предложения крупных дилинговых центров, все как один предлагают для маленьких сумм (1 000 – 10 000$) использовать кредитное плечо с размером 1:200 – 1:500, при увеличении вносимой суммы, кредитное плечо падает до 1:20 – 1:50.

Выбирая адекватные кредитные плечи на Форекс, трейдер выбирает адекватную брокерскую компанию.

Интернет и так полон слухов, что “кухни” часто обманывают трейдеров. Согласитесь, если в крупных компаниях, трейдеру предлагают использовать кредитное плечо 1:200, а вы нашли аналогичные условия, но с кредитным плечом 1:5000, тут что то не так. Этот факт должен заставить задуматься трейдера: “А не обманут ли меня в этой конторе?“.

Как по мне, подобный трюк, годится только для компаний однодневок, которые соберут деньги клиентов, и объявят себя банкротами.

Заключение

В рассмотренной статье, подробно разобрана польза, при использовании кредитного плеча на Форекс (Forex) в совокупности с риск менеджментом, и вред, при использовании и выбора кредитного плеча бездумно. 

Теперь мы понимаем, что кредитное плечо не вредит и не заставляет трейдера быстренько слить весь депозит, а наоборот, помогает доложить не хватающую сумму для открытия сделки.

Разобрались каких размеров бывают кредитные плечи на Форекс (Forex), и определились, что слишком большое плечо, не всегда хорошо, а порой и опасно.

В заключении осталось только добавить: “Не жадничайте!“. задача трейдера, правильно рассчитать лоты, установить стопы и сохранить депозит, чтобы завтра, была возможность не остаться за бортом. Удачи!!!

Источник: http://www.tevola.ru/blog/kreditnoe-plecho.html

Кредитное плечо на Форекс

Кредитное плечо на Форекс

Кредитное плечо – это, по сути, заимствование капитала в целях увеличения доходов от инвестирования.

На рынке Форекс брокер может “одолжить” капитал трейдеру, что позволяет последнему открывать значительно большие по объёму позиции, как будто у него на торговом счёте имеется более значительный капитал.

Однако это также означает, что и убытки трейдер будет нести в той же пропорции, как будто его капитал значительно больше.

Брокеры могут позволить себе подобные операции, потому что их убытки ограничены величиной баланса торгового счёта трейдера. Как только убыток достигнет суммы денег на счёте трейдера, брокер закроет все его текущие позиции. Это не даст трейдеру потерять больше средств, чем у него есть на счёте, и он не будет должен денег брокеру.

Как действует кредитное плечо на рынке Форекс

Когда на рынке Форекс открыта позиция, рынок движется либо в направлении позиции трейдера, либо против неё. Каждый пункт хода цены соответствует фиксированной сумме капитала, которая прибавляется или вычитается с баланса торгового счёта. Если движение рынка происходит в направлении позиции трейдера, он зарабатывает деньги; если нет – трейдер терпит убыток.

Торговля валютой производится в виде “контрактов” на определённое количество так называемых стандартных лотов. Каждый лот эквивалентен 100.000 единиц валюты. Если в качестве валюты котирования используется доллар США и трейдер открывает позицию на один стандартный лот, то он покупает или продаёт 100.000 единиц этой валюты.

Так как ход цены валюты измеряется в пунктах – то есть каждому пункту соответствует доля 0,0001, – при торговле стандартным лотом каждый пункт стоит $10 (0,0001 x $100.000 = $10). Если сделка приносит 10 пунктов прибыли, то трейдер зарабатывает $100. Если цена уходит на 10 пунктов в противоположную от позиции сторону, то тогда трейдер теряет $100.

Далеко не у каждого есть такой капитал, который позволяет торговать валютой на сумму $100.000, поэтому вы можете использовать кредитное плечо, т.е. заимствовать деньги у брокера, чтобы совершить сделку на $100.000 при отсутствии $100.000 на вашем торговом счёте.

При использовании кредитного плеча при открытии позиции вы получаете капитал взаймы, но эти деньги в действительности не поступают к вам на счёт. Однако вы видите, как меняется текущий результат по открытой позиции, потому что теперь каждый пункт стоит дороже, и движение цены в том или ином направлении потенциально может принести более высокую прибыль или убыток.

Кредитное плечо требует наличия минимального баланса

Обычно чтобы трейдер мог позаимствовать капитал для увеличения объёма позиции, ему самому нужно вложить небольшую долю в качестве залога – он называется маржей. Иными словами, чтобы воспользоваться кредитным плечом у брокера на рынке Форекс, вам для начала нужно иметь некоторую минимальную сумму на своём счёте. Этот минимальный капитал по величине будет разным у разных брокеров.

Различные брокеры одалживают различные суммы денег

Различные брокеры также предлагают различную величину кредитного плеча, выражаемую в пропорции, например, 100:1. Это означает, что сумма, одалживаемая трейдеру, в 100 раз превышает баланс его торгового счёта.

Например, если брокер предлагает кредитное плечо 100:1, то трейдер может приобрести стандартный лот, который эквивалентен $100.000 валюты, всего за $1.000 – эта $1.000 и есть маржа.

Это означает, что трейдер может открыть позицию, по которой каждый пункт будет стоить $10, и заработать $100 всего за 10 пунктов хода цены, имея при этом всего $1.000 на своём счёте вместо $100.000.

Максимальное плечо

Максимальное плечо – это максимальная величина кредитного плеча, доступная к использованию в определённое время. Этот предел устанавливается брокером. Некоторые брокеры могут предлагать чуть ли не любое по величине плечо вплоть до 500:1, однако плеча 100:1, как правило, более чем достаточно.

Опасности торговли с плечом на рынке Форекс

Многие новички совершают ошибку, используя кредитное плечо без учёта риска по каждой сделке и основываясь только на балансе торгового счёта. Если трейдер не учитывает такой риск, то кредитное плечо может уничтожить торговый счёт.

Допустим, трейдер, имеющий на балансе $1.000, использует кредитное плечо 100:1. Это означает, что каждый пункт хода цены стоит $10.

Предположим, что его стоп-лосс находится в 10 пунктах от цены открытия позиции.

Если стоп-лосс сработает, то трейдер потеряет $100 – 10% от общего баланса счёта, что значительно превосходит минимально допустимый уровень, согласно нашим принципам управления капиталом.

Снижение рисков с помощью управления капиталом

Если вы применяете правильные принципы управления капиталом, то величина кредитного плеча не будет иметь для вас значения.

В чём причина? Трейдеры рассчитывают свой риск в процентах от общей суммы баланса. Иными словами, общая сумма риска по сделке, даже при наличии кредитного плеча, будет меньше 2%.

Предположим, что тот же самый трейдер имеет на балансе $1.000 и тот же стоп-лосс в 10 пунктов. Однако вместо плеча 100:1, где каждый пункт стоит $10, он использует плечо 10:1, где каждый пункт стоит $1.

Теперь, если цена уйдет на 10 пунктов в противоположном направлении, убыток составит только $10 – всего 1% от баланса на торговом счёте.

Применяя управление капиталом и учитывая риск по сделке, вы можете безопасно использовать кредитное плечо, потому что даже при его наличии вы будете рисковать не более, чем 2% торгового капитала.

Влияние кредитного плеча на операционные издержки

Кредитное плечо также влияет на стоимость торговли на Форекс, потому что для осуществления каждой сделки нужно уплатить определённую сумму. Издержки проявляются либо в спреде, либо в комиссиях брокера. Чем выше кредитное плечо, тем выше эти издержки. Чем выше издержки, тем больше нужно прибыли, чтобы их перекрыть.

Вот наглядный пример:

Трейдер открывает счёт на $10.000 и решает купить 10 стандартных лотов пары EUR/USD со спредом 2,5 пункта.

Используется кредитное плечо 100:1 ($10 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10 лотов). Это означает, что в данной конкретной сделке издержки на каждый лот составляют $25, а трейдер покупает сразу 10 лотов.

Издержки по сделке проявляются в спреде, т.е. мы уплачиваем $250 за все 10 лотов, что уже при входе в сделку соответствует 2,5% от баланса на счёте – это ещё до того, как мы определим общий риск по сделке. Трейдер должен получить 2,5% прибыли, чтобы только покрыть издержки на момент открытия позиции.

Такое совершенно неприемлемо, и по этой причине трейдеры, использующие высокое кредитное плечо без учета рисков по правилам управления капиталом, довольно быстро теряют весь торговый капитал.

Сравните это с другим примером, где трейдер использует кредитное плечо 10:1, а каждый пункт стоит $1. Стоимость каждой позиции составляет $2,5 ($1 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10). Это означает, что сумма издержек по сделке составит $25.

Это более приемлемая величина, которая полностью соответствует принципам управления капиталом.

Выводы

Из этого урока вы узнали, что …

  • … кредитное плечо – это заимствование капитала в целях увеличения прибыли;
  • … торговля на рынке Форекс осуществляется по контрактам, называемым “лотами”;
  • … стандартный лот составляет 100.000 единиц валюты, т.е. при использовании доллара США в качестве валюты котирования каждый пункт хода цены будет стоить $10;
  • … чтобы использовать кредитное плечо у брокера, трейдер должен держать на своём счёте некоторый минимальный капитал – он называется маржей;
  • … различные брокеры предлагают различную величину кредитного плеча, при этом наиболее распространено плечо 100:1, т.е. трейдер может купить стандартный лот всего за $1.000;
  • … когда трейдеры используют кредитное плечо, забывая об управлении капиталом, они рискуют потерять весь свой торговый капитал;
  • … кредитное плечо увеличивает операционные издержки по каждой сделке.
Minimum Deposit$100
Average Spread2,2 pips
RegulationCySEC, FSB
Founded2010

Why

Get 12-month Premium Membership for free. Deposit and send us an email to premium@tradimo.com to claim your free Premium Membership.

Open an Account

Minimum Deposit$500
Average Spread3 pips
RegulationFCA
Founded2008

Why

Get 12-month Premium Membership for free. Deposit and send us an email to premium@tradimo.com to claim your free Premium Membership.

Open an Account

Источник: https://learn.tradimo.com/ne-razoris-zashtiti-svoi-kapital/kreditnoe-plecho-na-foreks

UBPln.ru
Добавить комментарий